..

..

..

 

Отмывать деньги станет накладно

Росфинмониторинг предлагает ввести тотальный контроль за теми, в чьих интересах осуществляются финансовые операции в России, а также ужесточить ответственность за легализацию криминальных доходов. Согласно пояснительной записке все эти новеллы нужны для «предотвращения, выявления и пресечения финансовых операций, направленных на легализацию преступных доходов, финансирование терроризма, уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, получение коррупционных доходов».
В антиотмывочном законе (115-ФЗ) предлагается зафиксировать определение «бенефициарного владельца» — физического лица, которое определяет действия юридического лица, выступающего де-юре клиентом банка. Банкиры должны будут идентифицировать бенефициаров наравне с клиентами, их представителями и выгодоприобретателями по операциям и сделкам.
Кроме того, ведомство Юрия Чиханчина предлагает «существенно расширить» перечень операций, подпадающих под обязательный контроль банков и требующих уведомления Росфинмониторинга. Число критериев таких операций предлагается увеличить в два раза: примерно с 20 до 40. Среди них, в частности, и «операции по предоставлению или получению займа, процентная ставка по которому более чем в 2 раза ниже ставки рефинансирования ЦБ».
Поправки к Уголовному кодексу предусматривают снижение порогового значения суммы операции по легализации преступных доходов для отнесения ее к преступлению, совершенному в крупном размере. Сейчас это 6 млн рублей, а уменьшить порог предлагается в десять раз - до 600 тыс. рублей. Ответственность за легализацию в крупном размере предлагается ввести такую: штраф до 200 тыс. рублей либо лишение свободы на срок до 2 лет.
Pravo.ru